SIP निवेश कैसे शुरू करें? जानिए Step-by-Step गाइड और फायदे !

 

आज के समय में लोगों में बचत की भावना बढ़ी है।  वह अपने बच्चों के भविष्य को लेकर काफी जागरूक हुए हैं। इसलिए लोगों ने अपनी वचत को व्यवस्थित रूप से SIP में  निवेश करना शुरू कर दिया है। इस तरह के निवेश से भविष्य में एक अच्छा फंड Create हो जाता है। आज हम अपने  इस  लेख  SIP में निवेश कैसे करें SBI के सन्दर्भ में विस्तार से जानकारी देने जा रहे हैं।

Sip अथवा Mutual Fund उनके लिए एक विश्वसनीय विकल्प है जो अभी निवेश की शुरुआत करने जा रहे हैं। इस लेख में हम  SIP में निवेश कैसे करें SBI के साथ sip क्या है , sip निवेश के लाभ , sip  से कितना रिटर्न मिल सकता है , अच्छा रिटर्न देने बाले कुछ SIP’S जैसे कुछ प्रश्नों को विस्तार से समझेंगे। आर्टिकल को पूरा पढ़ें ताकि चीज़ें आसानी से समझ आ जाएँ।

SIP क्या है ?

SIP का अर्थ है Systematic Investment Plan यानि एक व्यवस्थित निवेश योजना। इस निवेश योजना के माध्यम से आप नियमित अंतराल में एक निर्धारित राशि इस योजना में निवेश करते हैं। SIP आपको एक अनुशासित दृष्टिकोण के साथ वेल्थ फंड Create करने में मदद करती है। Mutual Fund में निवेश के लिए sip एक आदर्श माध्यम है।

किस SIP में निवेश करें ?

अगर आप sip शुरू करने जा रहे हैं तो SBI Mutual Funds (Sip) एक भरोसेमंद विकल्प हो सकता है। SBI एक भारत का बहुत बड़ा बैंक है। करोड़ों ग्राहकों का भरोसा इस बैंक पर बना हुआ है।  SBI की  SIP योजनाएं विविध और निवेशकों  के अनुकूल हैं। SBI Sip के उद्देश्यों को पूर्ण करने में सक्षम हो सकती हैं।

Sip निवेश के लाभ ( SIP Investment Benefits )

1. संयोजन की शक्ति ( Power of Compounding ) — अगर आप sip के माध्यम से निवेश करते हैं तो आप का निवेश चक्रवृद्धि ब्याज ( Compound Interest ) के माध्यम से अच्छी ग्रोथ करता है। अगर आप Sip में लम्बी अवधि के लिए निवेश करते हैं तो आपको अच्छे रिटर्न्स मिल सकते हैं।
2. रुपये की औसत लागत ( Rupee Cost Averaging ) —- Sip में आपको नियमित अंतराल ( Regular intervals ) पर राशि जमा करनी पड़ती है। वह अंतराल मासिक , त्रैमासिक आदि भी हो सकता है। यह आप पर निर्भर करता है। अगर आप मासिक अंतराल अपनी Sip के लिए निश्चित करते हैं तो हर माह एक निर्धारित तिथि को आप के बैंक अकाउंट से Sip राशि कट जाएगी।

आपकी राशि कटने की निश्चित तिथि को शेयर मार्किट Uptrend हो सकती है।  अगले माह शेयर मार्किट उसी तिथि को Downtrend भी हो सकती है।  इस तरह आपके निवेश में एक  संतुलन बना रहता है। लम्बी अवधि की Sip अच्छा रिटर्न दे सकती है।

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3. लचीला निवेश विकल्प ( Flexible Investment Options ) — एसबीआई सिप ( SBI SIP ) आप बहुत थोड़ी राशि यानी प्रति माह 500/– रूपए से भी शुरू कर सकते हैं। बाद में आप वचत या बजट के हिसाब से सिप राशि को बढ़ा भी सकते हैं।
4. सुरक्षित निवेश ( Safe and Secure ) — एसबीआई एक सरकारी और प्रतिष्ठित बैंक है। इसके माध्यम से सिप निवेश सुरक्षित और विश्वशनीय निवेश हो सकता है।

SIP में निवेश कैसे करें SBI (How to Start SIP In SBI)

 

Step 1: SBI Bank की वेबसाइट पर जाएँ। आप किसी Application ( Zerodha , Groww , AngelOne आदि ) के माध्यम से भी सिप में निवेश शुरू कर सकते हैं।  यहाँ आपको SBI बैंक की वेबसाइट के माध्यम से निवेश का तरीका बताया जा रहा है।

Step 2 : “SIP शुरू करें” विकल्प पर क्लिक करें।  अपने वित्तीय उद्देश्य और निवेश क्षमता को ध्यान में रखकर Mutual Fund ( SIP ) योजना चुने।

Step 3:  निवेश अंतराल ( Installment Interval ) का समय चुने। आप प्रतिमाह का विकल्प भी चुन सकते हैं। प्रतिमाह कितनी राशि निवेश करना चाहते हैं वह चुने। आप 500/– रूपए प्रतिमाह भी शुरू कर  सकते हैं।  अधिकतम राशि की कोई सीमा नहीं है।

Step 4: KYC प्रक्रिया पूरी करें। KYC के लिए आपको पैन कार्ड और निवास – प्रमाण पत्र की जरुरत पड़ेगी।

Step 5: प्रतिमाह आपके बैंक अकाउंट से निर्धारित राशि कट जाये।  इसके लिए अपने बैंक अकाउंट को लिंक करें।

इन बहुत ही आसान steps को अपनाकर आप SBI के माध्यम से SIP में निवेश कर सकते हैं।

Mutual Funds के प्रकार ( Types Of Mutual Funds )

 

1. Equity Mutual Funds — इस तरह के फंडस कई बार अच्छा रिटर्न देते हैं। परन्तु इन फंडस में जोखिम भी अधिक रहता है। लम्बी अवधि का  निवेश फायदेमंद हो सकता है।
2. Debt Mutual Funds — यह Mutual Funds स्थिर होते हैं। इस तरह के Funds में जोखिम थोड़ा कम रहता है। जो निवेशक शेयर मार्किट निवेश से घवराते हैं।  यह फंडस उनके लिए ठीक हैं।
3. Hybrid Mutual Funds — इस फंड को आप Equity Mutual Funds और Debt Mutual Funds का मिश्रण भी कह सकते हैं। इन दोनों फंडस के फीचर्स इस फंड में आपको मिल जाते हैं। इस में मध्यम प्रकार का जोखिम और रिटर्न भी औसत ही मिल सकता है।

 

आप जब भी Mutual फंड चुने अपने जोखिम सहने के धीरज और वित्तीय उदेश्यों को ध्यान में रख कर फंड का चयन करें।

SIP में निवेश करते समय किन बातों का ध्यान रखें !

1. जब भी आप SIP शुरू करने का मन बनायें तो हमेशा लम्बी अवधि के निवेश के लिए मन बनायें। इससे अच्छा रिटर्न मिलने की संभावना बढ़ जाती है।
2. जैसे आपको पता है कि Sip राशि प्रति माह आपके अकाउंट से कटेगी। ध्यान रखें कि आपके अकाउंट में पर्याप्त राशि मौजूद रहे। इससे आपकी SIP में कोई रूकावट नहीं होगी।
3. SIP का रिटर्न मार्किट के उतार – चढ़ाव पर निर्भर करता है। यह थोड़े समय के लिए हो सकता है। इससे न घवरायें। लम्बी अवधि में यह सब कवर होने की पूरी संभावना होती है।
4. अगर आप की समय के साथ आय बढ़ रही है तो अपनी SIP राशि भी बढ़ाते रहें। अच्छा और बड़ा फंड Create करने की यह एक अच्छी रणनीति हो सकती है।

SBI के कुछ उत्तम Mutual Fund

अगर आप एसबीआई के माध्यम से SIP शुरू कर रहे हैं तो निम्नलिखित फंड की अच्छी रिटर्न प्रोफाइल है।  आप इनके साथ जा सकते हो।

1. SBI Bluechip Fund — लम्बी अवधि के निवेश में विश्वास रखने बाले निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न क्षमता बाला फंड।
2. SBI Small Cap Fund — इन स्माल कैप फंड में भी अच्छी ग्रोथ क्षमता।
3. SBI Equity Hybrid Fund —- Equity और Debt का मिश्रित फंड।
4. SBI Magnum Gilt Fund — – सरकारी प्रतिभूतियों में निवेश बाला एक स्थिर फंड।

किसी भी फंड में निवेश करने से पहले अच्छी तरह रिसर्च जरूर करें। निवेश से पहले अपने वित्तीय सलाहकार से भी परामर्श जरूर कर लें।

अक्सर पूछे जाने बाले प्रश्न ( FAQ ) —–

प्रश्न 1.  SBI में SIP शुरू करने के लिए न्यूनतम राशि की सीमा क्या है ?

उतर — आप एसबीआई या कहीं से भी न्यूनतम 500/– रूपए से SIP  शुरू कर सकते हैं।

प्रश्न 2.    क्या SIP में रिटर्न Guaranteed अथवा निश्चिचित है ?

उतर  — नहीं ! SIP में रिटर्न Guaranteed अथवा निश्चिचित नहीं होते।  यह मार्किट के प्रदर्शन पर निर्भर करता है।

प्रश्न 3.  क्या SIP को बंद या संशोधित कर सकते हैं ?

उतर  —  हाँ ! आप  उस प्लेटफार्म यहाँ से आपने SIP शुरू की है , वहां से इसे बंद या संशोधित कर सकते हैं।

निष्कर्ष — SIP में निवेश कैसे करें SBI नामक इस लेख में आपको सिप के सभी पहलुओं के बारे में बताने का प्रयास किया है। सिप एक ऐसा निवेश है जिसमे आपको पुरे अनुशासन के साथ , समय पर निवेश करने की आवश्यकता पड़ती है। सिप में लम्बे समय के लिए निवेश आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा कर सकता है।  इसलिए आप अच्छी रणनीति के साथ सिप शुरू कर सकते हैं।

Dislaimer : — यह लेख आपको जानकारी के उद्देश्य से लिखा गया है। इसका उद्देश्य आपको किसी भी प्रकार से किसी भी तरह से शेयर मार्किट में निवेश क्वे लिए प्रोत्साहित करने के लिए नहीं है।  शेयर मार्किट में निवेश पूर्ण रूप से आपके फैसले और आपके विवेक पर निर्भर है।  यह वेबसाइट किसी भी प्रकार से आपके निवेश के लिए जिम्मेदार नहीं है।