शेयर मार्किट का बनना चाहते हैं King तो जाने शेयर्स कैसे खरीदें ?

Share Market से पैसा कमाने के लिए जो जरुरी चीज है बह है सही Stock का चुनाव करना । अगर आप सही से Analysis कर के एक अच्छे Stock का चुनाव कर लेते हो तो मार्किट चाहे गिर रही हो आप तब  भी पैसे कमा सकते हैं और अगर आप गलत स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं तो बढ़ते हुए मार्केट में भी आपको लॉस हो सकता है । आगे आपको इन्ही सब बारीकियों कि जानकारी देने जा रहा हूँ ।

 

Share Kaise Kharide  | शेयर खरीदने के कुछ जरुरी  नियम-

 

• Company के काम के बारे में पूरा ज्ञान होना चाहिए कि Company क्या और कैसा Business करती है ।
• कंपनी की मार्केट केपीटलाइजेशन के बारे में पता होना चाहिए!
• कंपनी की प्रॉफिट ग्रोथ पता करें!
• कंपनी के ऊपर कर्जा कम होना चाहिए!
• कंपनी का ROE 15 से अधिक होना चाहिए!
• कंपनी का ROCE 20 से अधिक होना चाहिए!
• कंपनी के पास फ्री कैश फ्लो होना चाहिए!
• कंपनी में 45% से अधिक प्रमोटर्स की होल्डिंग होनी चाहिए!
• कंपनी का P/E ratio कम होना चाहिए!
• कंपनी का EPS अधिक होना चाहिए!
•  बर्तमान में Company में  क्या घटनाएं हो रही हैं , अथवा कंपनी कि गतिविधियों पर पूरी नज़र होनी चाहिए ।

कंपनी का बिजनेस (types of business)-

 

किसी भी Stock का चुनाव करते समय ये जरूर देखना चाहिए कि कंपनी किस प्रकार का Business करती है ।  उसमें ग्रो होने की कितनी संभावना है । क्योंकि आप उसी स्टॉक से पैसे कमा सकते हैं जिसका बिजनेस आगे जाकर बढ़ सकता है । अगर आप किसी ऐसे स्टॉक में निवेश करते हैं जिसके फंडामेंटल बहुत अच्छे हों । लेकिन ऐसा लग रहा हो  कि यह बिजनेस आगे चलकर बंद हो सकता है तो उस स्टॉक में आपको लॉस हो सकता है  ।

 

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Ex-  अगर आप आज के समय प्लास्टिक बनाने वाली कंपनी में पैसे इन्वेस्ट करेंगे तो पूरी दुनिया में प्लास्टिक को बैन किया जा रहा है । पूरी दुनिया में उसका अल्टरनेटिव ढूंढा जा रहा है तो यह बिजनेस आगे चलकर कम ही होगा ग्रो नहीं होगा । इसमें आप के पैसे बनने की संभावना बहुत ही कम है ।

जबकि अगर आप ऐसी किसी कंपनी में इन्वेस्ट करते हैं जो आगे चलकर आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस पर काम करती है तो यह कंपनी आगे चलकर ग्रो हो सकती है । यहां से आप पैसे कमा सकते हैं । क्योंकि यहां पर ग्रो होने की संभावना काफी अधिक है । शुरुआत में आपको एक सही बिजनेस बाली कंपनी  को चुने जिस के  Businees की  भविष्य में मांग हो ।

 

मार्केट कैप (market capitalization)-

 

दूसरी चीज जो आपको देख नहीं होती है होती है मार्केट केपीटलाइजेशन यानी कि वह कंपनी कितनी बड़ी है जिसमें आप इन्वेस्ट करने जा रहे हैं मार्केट केपीटलाइजेशन के हिसाब से तीन प्रकार के कंपनियों होती है!

• small cap- 5000cr से कम की कंपनी
• Mid cap- 5000-20000cr तक की कंपनी
• large cap- 20,000cr से बड़ी कंपनी

small cap-

 

small cap कंपनियों में ग्रोथ की संभावना अधिक होती है अगर कोई 1000 करोड़ की कंपनी है तो वह कंपनी कुछ साल बाद 10000 करोड़ की और कुछ साल बाद एक लाख करोड़ तक की भी कंपनी बन सकती है तो आपका पैसा 100 गुना होने की संभावना भी होती है!

किसी भी Small cap Company में Risk बहुत अधिक होता है । Small Cap की Company को अगर कभी व्यापार में बड़ा Loss हो गया तो शायद बह इतने बड़े Loss को झेल न पाए । ऐसी स्थिति में  कंपनी बंद भी हो सकती है जिसके कारण आपका पैसा ज्यादा रिस्क में होता है क्योंकि ज्यादा रिस्क होता है तो पैसा डूब जाने की  संभावना भी अधिक होती है!

large cap-

 

अगर आप large cap में इन्वेस्ट करते हैं इसकी मार्केट केपीटलाइजेशन 20000 करोड से ज्यादा है तो यहां पर आपका पैसा कम रिस्क में होता है अगर उस कंपनी को कोई बड़ा लॉस होता है तो वह खुद को दोबारा ग्रो कर सकती है लेकिन बड़ी कंपनियों में आपका पैसा आपको बहुत ज्यादा रिटर्न नहीं दे पाएगा दोगुना, 3 गुना या 5 गुना तक हो सकता है लेकिन यहां पर आपके पैसे 100 गुना होने की बहुत ही कम संभावना होती है!

Mid cap-

 

Mid cap में स्मॉल कैप की तुलना में कम रिस्क जबकि large cap की तुलना में अधिक रिस्क होता है और इनमें स्मॉल कैप से कम रिटर्न मिल सकते हैं वही large cap से अधिक रिटर्न मिल सकते हैं!

कंपनी का प्रॉफिट( Profit growth)-

 

तीसरी चीज आपको देखनी होगी की उस कंपनी को प्रॉफिट कितना हो रहा है क्या उसका प्रॉफिट हर साल बढ़ रहा है या टाइम के साथ घट रहा है या फिर स्थिर है आपको यह चीज देखना बहुत जरूरी है क्योंकि कंपनी का प्रॉफिट हर साल बढ़ रहा है इसका मतलब है वह कंपनी ग्रो कर रही है उसका प्रॉफिट भविष्य में भी बढ़ने की संभावना है उसका प्रॉफिट भविष्य में भी बढ़ेगा तो उस शेयर की प्राइस भी बढ़ेगी जिससे आपको फायदा होगा

अगर किसी कंपनी का लाभ हर बर्ष कम होता जा रहा है तो इसका मतलब यह हुआ की कंपनी अच्छा Perform नहीं कर रही । आपको उसमें इन्वेस्ट नहीं करना चाहिए और यह चीज पता करने के लिए आप उस कंपनी के पिछले 3-4 साल के प्रॉफिट की तुलना करके देख सकते हैं और उसके क्वार्टर ली रिजल्ट में जो प्रॉफिट दिखाया जाता है उसकी भी तुलना करके आप पता लगा सकते हैं कि कंपनी लाभ में है या कंपनी का लगातार लोस्स हो रहा है ।

 

कंपनी के ऊपर कर्जा(Debt)-

 

आपको यह देखना है कि उस कंपनी के ऊपर कर्जा कितना है कहीं ऐसा तो नहीं कि वह कंपनी 10000 करोड़ की है और उसके ऊपर 20000 करोड का कर्जा है क्योंकि अगर ऐसी वह कंपनी है तो वहां पर रिस्क अधिक होता है तो आपको ज्यादातर ऐसी कंपनी में पैसा इन्वेस्ट करना चाहिए जिसका जो debt है वह उसकी मार्केट केपीटलाइजेशन से कम होना चाहिए उससे ज्यादा नहीं होना चाहिए!

Return on Equity(ROE)-

 

किसी भी कंपनी का ROE दूसरी कंपनी के ROE से तुलना कर के देख सकते हैं । अगर किसी company का ROE 15 से अधिक  है तो वह अच्छा समझा जाता है!

Return on capital employed(ROCE)-

 

ऐसे ही आपको उस कंपनी का ROCE भी देखना होता है ROCE 20 से ज्यादा होना चाहिए!

Free Cash Flow-

 

इसके बाद आपको कंपनी का फ्री कैश फ्लो देखना होता है यानी कि उस कंपनी के पास एक्स्ट्रा पैसा इतना है जिसका वह उपयोग कर सकती है खुद को ग्रो करने के लिए, डिविडेंड देने के लिए और अन्य बहुत सारे काम के लिए! आप जिस कंपनी का चुनाव कर रहे हो उस company के पास अपना Free Cash Flow होना चाहिए ।

प्रमोटर्स की होल्डिंग-

 

जिस कंपनी में आप Invest करना चाहते हो उस कंपनी में Promoters की Holding कितनी है इसको भी देखना बहुत जरुरी हो जाता है । Promoters कंपनी को बनाने बाले होते हैं इसलिए इनका रोल बहुत महत्वपूर्ण हो जाता है । अगर किसी कंपनी में Promoters की Holding 45% से काम है तो उस कंपनी को Ignore  करना चाहिए ।

 

Price Earning Ratio (P/E Ratio)-

 

Company का P/E Ratio का Analysis करना भी बहुत जरुरी होता है । उसी Sector की किसी दूसरी कंपनी से आप P/E Ratio की तुलना कर सकते हैं सही कंपनी का चुनाव करने के लिए । आपको  साधारण भाषा में समझाऊं तो P/E Ratio जितना कम होता है उतना अच्छा माना जाता है!  यह माना जाता है कि उस कंपनी के पास ग्रो होने की अधिक संभावना है!

किसी भी Company का P/E Ratio बहुत कम नहीं होना चाहिए । नकारात्मक ( Negative ) तो बिलकुल नहीं हिना चाहिए ।

Earning per Share (EPS)-

 

Company का EPS भी जरूर  चेक करना चाहिए । इसका मतलब है  share पर लाभ । जितना अधिक EPS होगा यह उतना ही अच्छा माना जाता है ।

इसके अलावा बहुत सॉरी एसी डिटेल है जो आप चेक कर सकते हैं परंतु जब आप इतनी ही डिटेल देख लेंगे तो एक अच्छा स्टॉक सिलेक्ट कर लेंगे!

समाचार (News)-

 

अगर आप अच्छे फंडामेंटल वाला स्टॉक भी सेलेक्ट कर लेते हैं औरों से रिलेटेड कोई खराब समाचार आता है तो उसी स्टॉक की प्राइस गिर सकती है । अगर आप कोई खराब फंडामेंटल स्टॉक भी सेलेक्ट कर लेते हैं और उससे संबंधित कोई अच्छी खबर आ जाती है तो उसकी प्राइस बढ़ सकती है । तो आपको समाचार पर भी बहुत ज्यादा ध्यान देना होता है!

इन सभी स्टोर का फंडामेंटल एनालिसिस करने के लिए https://www.screener.in/की ऑफिशियल वेबसाइट पर जा सकते हैं ।