क्या सच में Algo Trading से पैसा कमा सकते हैं ? समझिये पूरा मामला !

एक Option trader  ने 2015 में  28 मिनट में 2.4 Million Dollar  यानी  18 करोड रुपए कमाए । यह करिश्मा कैसे हुआ ।  इतना पैसा कैसे कमाया  ? आप जान कर हैरान होंगे की यह सब संभव हुआ Algo Trading के माध्यम से । आज  इसी Algo Trading के बारे में  आज  मैं अपने आर्टिकल  Algo Trading In Hindi में बताने जा रहा हूँ ।

ऑप्शन ट्रेडिंग से 18 करोड कमाना कोई बड़ी बात नहीं है । लेकिन जिस तरीके से उसने यह पैसा कमाया वह बहुत ही दिलचस्प था ।

28 मार्च 2015 को Dana mattioli जो कि Wall Street  Journal  की रिपोर्टर थी । उसने   twitter  ( वर्तमान नाम “X” )  पर Tweet  किया था कि Intal की Altera कंपनी को खरीदने की बात चल रही है । इस Tweet  के 1 सेकंड बाद ही एक ऑप्शन ट्रेडर ने 0.35 डॉलर पर  Altera का Out Of The Money Option खरीद  लिया ।

जब 28 मिनट बाद उस ऑप्शन की प्राइस 8.5 डॉलर पहुंच गई तो उसने उसे बेच दिया ।  ऐसा कर के  उसने 28 मिनट में 2.4 मिलियन डॉलर यानी कि 18 करोड रुपए कमाए ।

आपके दिमाग में भी सवाल आ रहा होगा कि कोई एक सेकंड में ट्रेड कैसे ले सकता है । हम तो सोचने में भी दो-चार मिनट निकाल देते हैं । सामान्य ट्रेडर जब ट्रेड लेता है तो दो-चार मिनट सोचता है  । फिर Quantity Add  करता है और फिर Buy  करता है ।  उसके बाद   Buy  Confirm करता है ।  इस  सारी प्रक्रिया को करने के लिए कम से कम  भी 40-50 सेकंड तो लग ही जायेंगे ।  परंतु उसने एक सेकंड में ट्रेड कैसे लिया ?

हाँ आपकी बात सही है कि कोई  एक सेकंड में  Trade कैसे ले सकता है ? दोस्तों यह किसी व्यक्ति द्वारा संभव नहीं हो सकता । मैं जिस तरीके कि बात कर रहा हूँ बह है Algo Trading का तरीका । यही मैं अपने इस आर्टिकल  Algo Trading In Hindi में यह बताने जा रहा हूँ कि यह Algo Trading द्वारा संभव है । उस Option Trader ने भी Algo Trading का ही प्रयोग किया था ।

अब आपके मन यह सवाल उठ रहा होगा कि यह Algo Trading क्या होती है ? तो चलिए जानते हैं —

What is Algo Trading In Hindi — Algo Trading क्या है ?

Algo  शब्द दो शब्दों से मिलकर बना है । Algo मतलब  Algorithum यानी कि बनाए हुए रूल के आधार पर Mathematical Calculation  करना । जैसे 4+4 भी एक Algorithum है ।  जब इन रूल का उपयोग करके हम ट्रेडिंग करते हैं तो इसे एल्गो ट्रेडिंग कहा जाता है ।

एल्गो ट्रेडिंग में Time, Price और Volume के आधार पर एक रूल बनाकर एक Computer Programme  बनाया जाता है ।  इसका उपयोग करके ट्रेडिंग की जाती है । मुझे लगता है कि आपको ज्यादा समझ में नहीं आया होगा पर घबराने की कोई बात नहीं है । यह प्रोग्राम बना कैसे यह समझने से ज्यादा जरूरी है कि इसे ट्रेडिंग में उपयोग कैसे  किया  जाता है ।

Algorithum यानी कि एक  कंप्यूटर प्रोग्राम  जिसका  उपयोग करके कोई Trader ट्रेड  लेता है। इसे Algo Trading  कहा जाता है ।

उदहारण से समझते हैं — मान लो कोई Trader है जो अपने Logic अथवा अनुभव के हिसाब से एक योजना बनता है ।  वह  योजना बनाता है की  जब भी किसी Stock का 50 दिन का  MA ( Moving Average ) उसके 200 दिन के MA को पार कर लेगा  तो उसको 150 Lot खरीदना है । इस Algoritham ( Algo Trading ) के द्वारा उसके 150 Lot कुछ ही सेकण्ड्स में Buy हो जायेंगे ।  इस काम में Accuracy और Speed दोनों ही रहेंगी ।

जब कोई Trader नियम बना कर  Algorithum के उन  नियमों के आधार पर काम करता है तो इसे  एल्गो ट्रेडिंग द्वारा  काम करना कहते  है ।  इसे ही Algo Trading कहते हैं  ।

Benefits — ( लाभ  )

असल में इस Algo Trading का लाभ यह रहता है कि इसके द्वारा आप बहुत ही तेजी के साथ Trade ले सकते है । जिस Trader का जिक्र हमने शुरू में किया था ।  उस ट्रेडर ने भी  इसी के द्वारा ही बह सब संभव किया था ।

इसमें Accuracy  बहुत ही ज्यादा होती है ।  जो बड़े ट्रेडर है उनके लिए यह बहुत ही अधिक महत्वपूर्ण हो जाता है । क्योंकि एक भी पैसा ऊपर नीचे होने से उनका लाखों करोड़ों का नुकसान हो सकता है ।
आपको क्या लगता है कि जो बड़े – बड़े संसथान या  Investor   होते हैं । बह   हमारी और आपकी तरह  तरह Manually Trade  लेते हैं । जी  नहीं, इनके पास Algorithum के आधार पर स्पेशल सॉफ्टवेयर होते हैं । वह उन्ही Software के  द्वारा ही इनके ट्रेड Execute  करते  हैं ।  क्योंकि Institutional  इन्वेस्टर्स के पास Capital  बहुत अधिक होती है । इसलिए  इनके लिए  Manual ट्रेड लेना संभव नहीं होता है ।

क्या भारत में Algo Trading वैधानिक है ?

हाँ ! बिलकुल भारत में Algo Trading पूरी तरह से वैधानिक है । भारत में Algo Trading SEBI द्वारा Regulated है ।

भारत  में सबसे पहले Algo Trading  2008 में शुरू हुई थी ।  लेकिन तब इसके द्वारा केवल बड़े – बड़े Institution  ही ट्रेड करते थे । अब 2016 से इसे Retail Investors  के लिए भी खोल दिया गया है । आज मार्केट में 50% से ज्यादा Liquidity केवल  एल्गो ट्रेडिंग के कारण ही आती है ।लेकिन USA  में यह नंबर 70% है!

एल्गो ट्रेडिंग कैसे और कहां करें-

वर्तमान में बहुत सारे Brokers के साथ – साथ बहुत सारी Trading Application हैं जैसे — Zerodha , Upstox , Angel One जिन्होंने अपना API ( Application Programme Interface ) जारी किया है । इनके   द्वारा Retail Traders बड़ी सुविधा से Algo Trading कर सकते हैं ।

Broker API info Trading API Charges Brokerage

इस टेबल में आपको साफ-साफ दिख रहा है कि Angel One यह सर्विस फ्री में प्रोवाइड करा रहा है । अगर आप Angel One के द्वारा Algo Trading  करना चाहते हैं तो इसके लिए आपको Angel One की Smart API वेबसाइट पर साइन अप करना होगा । इसके बाद आपको Create App पर Click  करना है । इसके बाद आपको आपकी API key मिल जाएंगी!

Strategies  (Algo trading Strategies)-

सिस्टमैटिक ट्रेडिंग (Systemtic trading)-

इसमें Macro-Economics Factors  को ध्यान में रखकर स्ट्रेटजी बनाई जाती है । इसमें Technical Indicator , Volume और Risk Reward Ratio  को ध्यान में रखते हुए उसी डायरेक्शन में Trade  ली जाती है जिस दिशा  में मार्केट जा रहा हो । इस स्ट्रेटजी को अधिकतर Hedge funds उपयोग में लेते हैं । अगर हम भी इस Strategy  का प्रयोग  करते हैं तो हम भी Institutions  के साथ  मुनाफा कमा सकते हैं ।

आप सब जानते होंगे कि कुछ  Mutual Funds जो हैं बह Sensex और Nifty जैसे Index में अपना पैसा  Invest करते हैं । इस तरह जब भी कोई Stock Sensex अथवा Nifty में सम्मिलित होता है  तो इससे उस स्टॉक के पास Indirectly Mutual Fund  की Capital  आती है ।

अगर कोई स्टॉक इंडेक्स में शामिल हो रहा है और निकल रहा है तो आप शामिल होने वाले स्टॉक में Bullish Position  और जो स्टॉक इंडेक्स से बाहर निकल रहा है उसमें आप Bearish Position  बना सकते हैं ।

मेरी आपको सलाह है की आप ट्रेडिंग की शुरुआत   INTRADAY TRADING से करें । इसको सीखने के लिए आप INTRADAY TRADING पर click कर के इसको  सीख सकते हैं ।

क्या एल्गो ट्रेडिंग गारंटीड रिटर्न देती है ? 

SEBI ने कुछ दिन पहले सभी Algo Trading कि सुविधा देने बाली companies को दिशानिर्देश जारी किये हैं । यह SEBI को इसलिए करना पड़ा ताकि ऐसी companies  जो High Return का दावा करती हैं उन पर  रोक लगाई जा सके ।

SEBI ने Algo Trading  की सुविधा दे रहे Brokers  के लिए भी  जिम्मेदारी निश्चित  की है। Algoritham Trading की  सेवाएं देने वाले सभी  Brokers  को भूतकाल या भविष्य में होने बाले लाभ  अथबा  रिटर्न को लेकर किसी भी तरह का  कोई भी  संदर्भ देने से सख्त मना किया गया है।

कुछ दिन पहले Twitter  ( वर्तमान नाम “X” ) पर Zerodha के co-Founder ने लिखा कि  यह   धारणा गलत है कि एल्गो ट्रेडिंग Gurranteed  Return  देती हैं। ऐसी रणनीतियां (Strategies) खोजना जो लाभदायक प्रतीत होने के लिए अधिक बार ट्रेड करती हैं, कठिन नहीं है। लेकिन लगभग सभी मामलों में ऐसा हो संभव नहीं है ।

Algo Trading In Hindi आर्टिकल के इस सारे विश्लेषण से समझा जा सकता है कि Algo Trading Gurranteed Return देती है यह धारणा  पूरी तरह से गलत और भ्रामक है । दोस्तों Algo Trading In Hindi में आपको सरल तरीके से समझने का प्रयास किया है । अगर मेरा प्रयास आपको पसंद आया हो तो कृपया इसे Share कर के और लोगों तक भी पहुंचा दें ।